Pripomenula, že 19. apríla 1743 sa narodil Abraham van Ketwich, ktorý je považovaný za zakladate?a investi?ných fondov. V roku 1774 totiž založil prvý takýto fond, ktorý investoval do dlhopisov vlád a bánk a poskytoval pôži?ky plantážam v Západnej Indii. V roku 2012 si za?alo svetový de? pripomína? Nemecko, v roku 2013 nasledovalo Rakúsko a v rokoch 2014 sa k nim pridali aj ?eská republika a Slovensko.
Najznámejším typom investi?ných fondov sú podielové fondy, poukázala Sadovská. „Najvä?ší podiel na celkových aktívach podielových fondov mali k 31. decembru 2024 na?alej zmiešané fondy s podielom 33,7 %. Znižovanie ich podielu je však v posledných rokoch neprehliadnute?né, v závere roka 2021 išlo o 50 %,“ priblížila.
Naopak, podiel realitných a akciových fondov sa v uplynulých rokoch zvýšil. Aktuálne ide v prípade akciových fondov o 25,8 % a pri realitných fondoch o 25,1 %. Dlhopisové fondy boli na celkových aktívach zastúpené 14,9 %, ostatné fondy vykázali podiel 0,5 %.
„Priemerný investor, ktorý má zainvestované finan?né prostriedky v podielových fondoch na Slovensku, dosiahol od za?iatku roka 2017 do konca roka 2024 kumulovaný výnos 32,6 %. Hoci v porovnaní s úrokmi na vkladových produktoch v banke investor „vyhral“, na pokorenie inflácie to nesta?ilo. Ceny tovarov a služieb boli oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 44,9 %,“ vy?íslila Sadovská.
Najvyššiu výnosnos? za osem rokov dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom na úrovni 91,8 %. Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli celkový výnos 33 %. Zmiešané fondy vykázali kumulované zhodnotenie na úrovni 18 %, fondy krátkodobých investícií 8 % a dlhopisové fondy 1,7 %.
Pre Slovákov je typický konzervatívny prístup k financiám, uprednost?ujú depozitné produkty, ako sú termínované vklady, vkladné knižky ?i sporiace ú?ty, ?o potvrdzuje aj suma 45 miliárd eur, ktoré majú uložené na ú?toch, poukázala spolo?nos? 365.invest. Pravidelne investuje iba približne tretina. Ako dôvody neinvestovania naj?astejšie uvádzajú strach o svoje peniaze, názor, že je to len pre bohatých a že tomu nerozumejú.
„Aj ke? Slováci aktívne investujú menej, zrejme si neuvedomujú, že investormi vlastne aj tak ?astokrát sú. Mnohí totiž pravidelne investujú v druhom alebo aj tre?om dôchodkovom pilieri, prípadne vlastnia investi?né byty,“ vysvetlil manažér vz?ahov s investormi realitných fondov v 365.invest Tomáš Cár.
Na druhej strane vníma pozitívny vývoj v tejto oblasti a postupné zvyšovanie záujmu o investovanie, ?o dokazujú aj štatistiky. „Kým napríklad koncom 90. rokov bolo na Slovensku v deviatich fondoch správcovských spolo?ností zainvestovaných približne 22,8 milióna eur, dnes hovoríme o približne tisícke fondov, v ktorých majú Slováci viac ako 15 miliárd eur,“ doplnil Cár.
Zdroj feed teraz.sk
