Bratislava 11. decembra (TASR) – Priemerný slovenský investor od 1. januára 2017 do konca tretieho kvartálu 2024 zarobil približne 30 %. Uviedla to Eva Sadovská, analyti?ka WOOD & Company, v analýze, ktorá vychádza najmä z indexu slovenského investora (ISI100) zostaveného z dát 100 najvä?ších podielových fondov v rebrí?ku Slovenskej asociácie správcovských spolo?ností.

„K 30. septembru 2024 bola hodnota indexu slovenského investora evidovaná na úrovni 130,0. Priemerný investor, ktorý má zainvestované finan?né prostriedky v podielových fondoch, tak dosiahol od za?iatku roka 2017 kumulovaný výnos 30,0 %. Zjednodušene povedané, 10.000 eur zainvestovaných v úvode roka 2017 malo na konci tretieho štvr?roka 2024 hodnotu 13.000 eur,“ priblížila.

Zdôraznila, že hoci v porovnaní s úrokmi na vkladových produktoch v banke investor „vyhral“, na pokorenie inflácie to nesta?ilo. Ceny tovarov a služieb boli oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 44,2 %.

Po?as analyzovaného obdobia, teda za sedem rokov a devä? mesiacov, bola pod?a analyti?ky výnosnos? podielových fondov a hodnota indexu negatívne ovplyvnená najmä pandémiou COVID-19 na jar 2020, vojnovým konfliktom na Ukrajine a energetickou krízou po?as roka 2022.

Najvyššiu výnosnos? pod?a Sadovskej dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom na úrovni 83,8 %. Tomu zodpovedá ro?ný výnos na úrovni 8,2 % p. a. Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli kumulovaný výnos 32,0 % a ro?ný výnos 3,6 % p. a. Zmiešané fondy vykázali kumulované zhodnotenie na úrovni 17,2 %, ?omu zodpovedal ro?ný výnos 2,1 % p. a.

„Uplynulé dva roky 2022 a 2023 pod vplyvom vojnovej agresie na Ukrajine a energetickej krízy môžeme ozna?i? z poh?adu vývoja na finan?ných trhoch za turbulentné. Zníženie výnosnosti (hodnoty indexu) nastalo v prípade takmer všetkých typov fondov. Výnimkou boli realitné fondy, ktorých výnosnos? po?as uplynulých dvoch rokov plynule z kvartálu na kvartál rástla,“ upozornila analyti?ka.

Porovnanie tohtoro?nej výkonnosti „slovenských“ a „?eských“ akciových fondov skon?ilo pod?a analyti?ky lepšie pre slovenské, od za?iatku roka zarobili 14,4 % v eurách, kým tie ?eské len 11,9 % v ?eských korunách. Na pä?ro?nej báze dosiahli slovenskí investori v akciových podielových fondoch zhodnotenie 9,7 % p. a. v eurách a ?eskí investori len 7,6 % p. a. v ?eských korunách. „Aj po o?istení výkonnosti ‚slovenských‘, resp. ‚?eských‘ akciových fondov o menové vplyvy dosahovali ‚slovenské‘ akciové fondy lepšie výsledky,“ dodala Sadovská.