Spresnila, že analytici Wood & Company zostavili na základe dát Slovenskej asociácie správcovských spolo?ností (SASS) Index slovenského investora (ISI 100). Index vychádza z údajov 100 najvä?ších podielových fondov, ktoré sú ?lenmi SASS. Pri výpo?te indexu sú sledované nielen výnosy fondov, ale aj ich váhy pod?a ve?kosti fondu na základe objemu investovaných zdrojov. Index sa prepo?ítava na kvartálnej báze, pri?om po?iato?ná hodnota ISI 100 je datovaná k 1. januáru 2017.
Priblížila, že na konci 3. štvr?roku 2025 bola hodnota ISI evidovaná na úrovni 137,53. Investor, ktorý má zainvestované finan?né prostriedky v podielových fondoch, tak dosiahol od za?iatku roka 2017 kumulovaný výnos 37,53 %. Zjednodušene povedané, 10.000 eur investovaných v úvode roka 2017 malo na konci tretieho kvartálu 2025 hodnotu 13.753 eur.
Hoci v porovnaní s úrokmi na vkladových produktoch v banke investor „vyhral“, na pokorenie inflácie to pod?a nej nesta?ilo. Ceny tovarov a služieb boli oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 50,5 %. Dôvodom je pod?a Sadovskej najmä rekordne rýchle (dvojciferné) tempo zdražovania v krajine po?as rokov 2022 a 2023, ke? sa hodnota ISI 100 dostala pod úrove? kumulovanej inflácie. V tre?om štvr?roku 2025 rástla výnosnos? podielových fondov podstatne rýchlejšie ako ceny tovarov a služieb v krajine.
Doplnila, že najvyššiu výnosnos? dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom (od za?iatku roka 2017 do konca 3. štvr?roka 2025) na úrovni 97,9 %. Tomu zodpovedá ro?ný (anualizovaný) výnos na úrovni 8,1 % p. a. Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli kumulovaný výnos 36,8 % a ro?ný výnos 3,6 % p. a. Zmiešané fondy vykázali kumulované zhodnotenie na úrovni 23,6 %, ?omu zodpovedal anualizovaný výnos 2,5 % p. a. Fondy krátkodobých investícií dosiahli kumulovaný výnos 10,2 % (anualizovaný 1,1 % p. a.), dlhopisové fondy sa po rokoch straty dostali do plusu s kumulovaným výnosom 3,9 % (anualizovaným 0,4 % p. a.).
Ani vysoká inflácia ?i turbulencie na finan?ných trhoch by z dlhodobého h?adiska nemali pod?a analyti?ky by? dôvodom stratových portfólií. „Ak ‚priemerní investori‘ do podielových fondov už osem a trištvrte roka nedokážu pokori? infláciu, tak pravdepodobne niekde robia chybu. Ich investície do podielových fondov by mali by? vyskladané efektívnejšie a dlhodobo im prináša? vyššie výnosy,“ dodal Maroš ?urik z Wood & Company.
Zdroj feed teraz.sk
